最終更新日 2024年5月4日 by dotoch
ファイナンシャルプランナーとは、投資信託による株式の運用や住宅ローンや生命保険などのお金に関してのリスクに備えるために的確なアドバイスを顧客にする仕事になります。
ファイナンシャル・プランニングのプロになり、お金に関する幅広い知識を持っています。
ファイナンシャルプランナーになるには、必ず資格が必要になるわけではなく、どのような方でもなることができる職業になります。
どんな人でもなれるのですが、お金に関する豊富な知識は必要です。
経済分野に深く精通していることが求められるので、資格保保有した方が、信頼性が増して仕事が依頼もふえるようになります。
参考：ウェルスデザイン
ファイナンシャルプランナーの資格について
ファイナンシャルプランナーの資格には、国家資格であるFP技能士があり、FP技能検定には３級から１級までのレベルがあります。
1級が最も高い専門知識を要求されることになります。
この資格は学科試験と実技試験の両方に合格しなければ、ファイナンシャル・プランニング技能士を名乗ることができないのです。
金融業界の企業系FPであれば、必要な営業実績と知識があれば働くことができるのですが、キャリアアップを、目指すなら資格を保有しておいた方が良いです。
金融系ではないFP会社の場合は、取り扱う業務の幅が広くなるので、資格はあった方が良いとされています。
資格を保有していると転職などの際に有利に働くので、メリットが多くあります。
ファイナンシャルプランナーの就職先
ファイナンシャルプランナーの就職先は、生命保険会社や不動産などの金融関係のサービスを提供している企業や、ファイナンシャル・プランニングのコンサルティングを専門になるFP会社に就職することが多いです。
金融系企業とFP会社では仕事の内容が変わり、金融系で働く場合は、営業活動の時に現状より良い提案をおこなう目的でFPの知識を活かしていきます。
FP会社で働く場合は、1つの分野だけではなく、総合的な視点で顧客にアドバイスをおこないます。
一般企業に就職される方も多く、その場合は社内FPとして従業員の将来設計にアドバイスなどをおこうことがあります。
働き方は自分で個人事業主となって起業する場合と、会社に就職して知識を活かしていくパターンがあり、会社に就職して働く場合は、ほとんどが正社員として雇用されていることが多いです。
正社員で働くと福利厚生がしっかりしていて、有給休暇や育児休暇など取りやいといったメリットがあります。
個人事業主として起業する場合は、独立系FPと呼ばれ、自分で仕事を調節することができるので、自由度が高いことがメリットになります。
ファイナンシャルプランナーに相談できる内容
年収は平均500万円ほどになり、企業で働いている場合は、業界によって大きく差があります。
高収入を狙うならば、独立をした方が収入が良くなるケースもありますが、実力の世界になるので、独立する場合は豊富な実績と経験・他にはない強みなどが必要になります。
顧客側の立場で、ファイナンシャルプランナーに相談することができる内容は、お金に関するさまざまなことを相談できます。
例えば加入している生命保険や年金の受給額のことなど相談にのってもらうことが可能です。
生命保険では、保険プランの見直しやどのプランに加入すれば一番良いのかなどプロの意見を聞くことができます。
年金では、受給額や老後の資金の悩みなど相談することがでるので、あらゆるお金のことに対応することができるのですが、弁護士や税理士などが手がける専門領域の業務をおこなうことはできないです。
住宅のローンの相談も可能になり、住宅ローンの選び方や金利の選び方・無理のないローンの組み方などの相談や住宅ローンの資金計画について、具体的に試算してもらうことも可能になります。
ライフプランの作成依頼も可能
ライフプランの作成依頼も可能になり、ライフプランとは、自分や家族の年齢や年収・必要になる教育費などの予測をわかりやすく時系列にシミュレーションをして、家計の収支や貯蓄が将来にわたってどのように推移するかを表などにまとめたものになります。
ライフプランを作成することで、将来のお金に関することを見通すことができるので、赤字などのリスクを前もって知ることができます。
事前にシミュレーションすることで、余裕を持って将来に備えることができるようになります。
自分で将来にかかるお金のシミュレーションをすることは、難しいので、専門知識が豊富なファイナンシャルプランナーに依頼すると、過去のデータなどから一般的に考えられる収支を計算し、より現実味があるプランを提示してくれるのです。
相談料金は、有料になることがほとんどで、個人の場合の料金は1時間単位としているケースが多いですが、企業の場合は月額や年額などの定額制や、顧問料などの形態をとることが多いです。
まとめ
1時間当たりの料金は平均1万円から2万円ほどかかり、ライフプランなどの依頼をする場合は、別途料金が発生する場合もあるので、相談する前にいくらぐらいの料金が必要なのか確認してみると良いです。
